Un
nouveau négociateur de fonds virtuel
voit le jour
Yves Bourget, Les Affaires
Lundi 23 juillet 2001
L'achat et la vente de fonds s'effectuera sans commission
Si tout fonctionne comme prévu, un site Internet voué à la négociation de fonds communs en ligne permettra bientôt aux investisseurs d'acheter et de vendre des fonds … sans commission.
Le site Clubfin.com, déjà présent sur le Web, est un nouveau courtier en épargne collective qui offrira, dès la mi-septembre, la possibilité de négocier les fonds de six des plus importantes familles offertes au Canada, soit AGF, AIC, AIM Trimark, CI, Fidelity et Templeton. Ces familles de fonds offrent collectivement plus de 500 fonds.
«Nous utiliserons notre site Web comme notre vendeur puisque nous n'avons pas de représentants à notre emploi, explique aux AFFAIRES Sébastien LeBlanc, président de Clubfin.
«Cependant, si un client ne se sent pas à l'aise de faire des transactions dans Internet, nous accepterons les ordres de transactions par téléphone ou télécopieur.»
Une division de COTE 100
Clubfin.com est une division de COTE 100, une société québécoise qui offre neuf fonds communs dont l'actif combiné était de 74 M$ au 31 mai, selon la base de données PALTrak98, de Morningstar. Les Fonds COTE 100 seront aussi offerts sur le site.
Clubfin.com se contentera de percevoir les commissions de suivi (trailer fees) que les sociétés de fonds communs versent trimestriellement aux intermédiaires qui distribuent leurs produits. Ces frais représentent en moyenne 0,7 % du ratio des frais de gestion des fonds. De plus, les investisseurs devront verser une cotisation annuelle dont le montant reste à déterminer mais qui se situera entre 50 et 75 $, selon M. LeBlanc. Les frais annuels incluront les frais de compte REER.
En étant membre, le client aura accès à un site sécurisé avec mot de passe qui permet un nombre illimité de transactions sans frais. Son relevé de compte sera accessible en ligne et mis à jour quotidiennement. Il aura accès à des outils pour l'aider à construire un portefeuille de fonds sur mesure.
Ainsi, en répondant à un questionnaire sur ses objectifs de placement et sa tolérance au risque, il pourra choisir entre cinq portefeuilles, allant du plus conservateur au plus audacieux, composé de 5 à 10 fonds chacun.
Il est entendu que le client n'est pas forcé de créer son portefeuille selon les recommandations de Clubfin.com.
Enfin, le client recevra aussi par
la poste une lettre financière trimestrielle avec son relevé
de compte.
Cette lettre suivra l'actualité de l'industrie des fonds, notamment
les changements de gestionnaire.
Compétition
Avantages Services financiers est un coutier en épargne collective qui offre déjà la possibilité de négocier des fonds communs dans commission par Internet depuis deux ans, selon son président Michel Marcoux.
Les relevés de compte sont aussi offerts en ligne depuis un an. La structure tarifaire d'Avantages est toutefois différente : il n'y a que des frais d'ouverture de compte de 50 $, qui peuvent être éliminés en fonction de l'importance de la somme investie.
En revanche, Avantages n'exige pas de frais récurrents sur une base annuelle, que le compte soit REER ou non. Elle offre aussi un service-conseil personnalisé et publie une lettre financière trimestrielle.
«Notre expérience est que notre site Internet est un service supplémentaire apprécié d'une partie de notre clientèle existante, mais il n'est pas un générateur important de nouvelle clientèle», souligne M. Marcoux.